Phạm Công Danh – một “đại gia” quyền lực đứng sau loạt thương vụ đình đám của Tập đoàn Thiên Thanh, từ khách sạn Green Plaza Đà Nẵng, khách sạn Tam Kỳ cho đến khu du lịch Long Hải Big Resort. Không phải tay mơ trên thương trường, ông ta được mệnh danh là “phù thủy ngân hàng” với những toan tính táo bạo.
Thế nhưng, chính tham vọng cá nhân đã đẩy Phạm Công Danh vào vòng lao lý khi rút ruột hơn 15.000 tỷ đồng từ Ngân hàng Xây dựng Việt Nam (VNCB), gây chấn động hệ thống tài chính quốc gia. Vụ án không chỉ phơi bày những thủ đoạn tinh vi trong thao túng ngân hàng mà còn đặt ra câu hỏi lớn về những lỗ hổng bị lợi dụng để qua mặt cơ quan giám sát.
Phạm Công Danh – Từ “đại gia” vật liệu xây dựng đến tâm điểm đại án tài chính
Sinh năm 1965 tại Quảng Ngãi, Phạm Công Danh từng mang trong mình khát vọng làm giàu trên chính quê hương. Xuất phát từ ngành vật liệu xây dựng, ông từng bước gây dựng nên Tập đoàn Thiên Thanh. Một doanh nghiệp đầy tham vọng với vốn điều lệ lên tới 1.000 tỷ đồng và mở rộng sang nhiều lĩnh vực như bất động sản, tài chính, nhà hàng – khách sạn.
Tuy nhiên, đằng sau những con số ấn tượng là những toan tính liều lĩnh. Từ một người từng bị kết án 6 năm tù vào năm 1990 vì lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản. Phạm Công Danh tiếp tục lao vào những thương vụ rủi ro cao, mà đỉnh điểm là vụ rút ruột hơn 15.000 tỷ đồng từ Ngân hàng Xây dựng Việt Nam (VNCB).
Hành vi này không chỉ khiến ông đối diện vòng lao lý mà còn gây rúng động cả hệ thống tài chính quốc gia. Để lại những bài học đắt giá về quản lý ngân hàng và giám sát tài chính.
Bạn đang tìm hiểu về dịch vụ thành lập doanh nghiệp trọn gói giá rẻ
Phạm Công Danh và những thương vụ nghìn tỷ đầy tham vọng
Tập đoàn Thiên Thanh dưới sự dẫn dắt của Phạm Công Danh từng gây chú ý với những thương vụ lớn. Điển hình như mua lại khách sạn Green Plaza Đà Nẵng hay thâu tóm khu đất vàng sân vận động Chi Lăng với mức giá thấp bất thường. Với tham vọng táo bạo, Phạm Công Danh không chỉ muốn mở rộng hoạt động trong lĩnh vực bất động sản và xây dựng mà còn nung nấu ý định sở hữu một ngân hàng chuyên biệt nhằm thúc đẩy ngành xây dựng tại Việt Nam.
Tuy nhiên, giấc mơ tài chính của ông không dừng lại ở ý tưởng, mà được hiện thực hóa bằng những chiêu trò mạo hiểm. Điển hình là vụ rút ruột hơn 15.000 tỷ đồng từ Ngân hàng Xây dựng Việt Nam (VNCB). Hành vi này đã đẩy ông vào vòng lao lý và để lại những hậu quả nặng nề không chỉ cho hệ thống ngân hàng mà còn cho hàng loạt dự án dang dở mà Thiên Thanh từng theo đuổi.
Vụ án Phạm Công Danh là bài học đắt giá về rủi ro trong quản lý tài chính và những kẽ hở cần được siết chặt để tránh các sai phạm tương tự trong tương lai.
Phạm Công Danh và thương vụ thâu tóm Ngân hàng Đại Tín – Bước ngoặt dẫn đến đại án nghìn tỷ
Năm 2012, giữa lúc Ngân hàng Đại Tín (Trust Bank) đứng bên bờ vực phá sản với lỗ lũy kế hơn 6.000 tỷ đồng và 95% dư nợ xấu không thể thu hồi. Phạm Công Danh nhìn thấy cơ hội biến giấc mơ sở hữu một ngân hàng thành hiện thực. Với sự gợi ý từ Hà Văn Thắm, ông quyết định mua lại Đại Tín từ bà Hứa Thị Phấn, bất chấp tình trạng tài chính kiệt quệ của ngân hàng này.
Thương vụ được chốt với giá 4.620 tỷ đồng, trong đó có 500 tỷ đồng bị cáo buộc là “tiền chăm sóc khách hàng” để đổi lấy quyền kiểm soát. Tuy nhiên, tài sản lớn nhất của Đại Tín – Hai lô đất tại Quận 2 và Nhà Bè trị giá 7.000 tỷ đồng – Thực chất đã bị thế chấp trước đó, khiến tình hình tài chính của ngân hàng càng thêm nghiêm trọng.
Nhằm cứu vãn tình thế, Phạm Công Danh tiến hành tái cơ cấu và đổi tên Đại Tín thành Ngân hàng Xây dựng Việt Nam (VNCB). Ông hợp tác với Phan Thành Mai, người từng giữ vị trí Tổng thư ký Hiệp hội Bất động sản Việt Nam, để lập đề án tái cấu trúc. Tuy nhiên, thay vì vực dậy ngân hàng, Phạm Công Danh đã lợi dụng VNCB để thực hiện hàng loạt giao dịch trái phép, dẫn đến thất thoát hơn 15.000 tỷ đồng.
Đáng chú ý, dù giữ vai trò Chủ tịch Hội đồng Quản trị, ông Danh không có bằng cấp hay chuyên môn trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng, thậm chí bằng cử nhân quản trị kinh doanh mà ông sử dụng cũng bị nghi ngờ về tính xác thực.
Chính những sai phạm này đã đẩy ông vào vòng lao lý, biến VNCB thành tâm điểm của một trong những vụ án kinh tế lớn nhất lịch sử ngân hàng Việt Nam.
Xem thêm: Chấn Động: Tướng Công An đứng sau “BẢO KÊ” cho ĐƯỜNG DÂY ĐÁNH BẠC lớn nhất cả nước
Phạm Công Danh và vòng xoáy sai phạm tại Ngân hàng Xây Dựng
Dù được kỳ vọng là điểm tựa tài chính cho quá trình tái cơ cấu Ngân hàng Đại Tín (Trust Bank), Tập đoàn Thiên Thanh thực chất không hề có tiềm lực kinh tế vững chắc như đã cam kết. Điều này khiến việc tái cấu trúc ngân hàng không chỉ gặp trở ngại mà còn tạo tiền đề cho hàng loạt sai phạm nghiêm trọng về sau.
Phạm Công Danh, dù thiếu chuyên môn trong lĩnh vực ngân hàng, vẫn đặt trọn niềm tin vào Mai Hữu Cương, một nhân sự được đánh giá có năng lực tài chính nhờ đào tạo bài bản ở nước ngoài.
Ông Danh giao toàn bộ công tác điều hành cho Cương và tập trung vào việc huy động vốn cho Ngân hàng Xây Dựng (VNCB) với hy vọng bất động sản sẽ hồi phục. Giúp ông thanh khoản các lô đất tại Quận 2 và Nhà Bè để bù đắp tài chính. Đồng thời, ông cũng đặt kỳ vọng vào việc thu hồi 95% khoản nợ xấu mà Trust Bank chưa thể giải quyết.
Đầu năm 2013, Phạm Công Danh và Tập đoàn Thiên Thanh chính thức thâu tóm Trustbank, sở hữu khoảng 10% cổ phần, tương ứng với 300 tỷ đồng. Quá trình tái cấu trúc đánh dấu bước chuyển mình khi ngân hàng được đổi tên thành Ngân hàng Xây Dựng Việt Nam (VNCB), với vốn điều lệ tăng mạnh từ 3.000 tỷ đồng lên 7.500 tỷ đồng.
Tuy nhiên, việc thay thế đội ngũ lãnh đạo cũ bằng các nhân sự từ Tập đoàn Thiên Thanh, vốn thiếu chuyên môn ngân hàng, đã đẩy VNCB vào tình trạng quản trị yếu kém. Dưới quyền kiểm soát của Phạm Công Danh, ngân hàng rơi vào vòng xoáy sai phạm nghiêm trọng khi ông thực hiện hàng loạt giao dịch trái phép để rút tiền từ VNCB, gây thiệt hại hơn 15.000 tỷ đồng.
Những quyết định đầy rủi ro này không chỉ khiến hệ thống tài chính lao đao mà còn đưa Phạm Công Danh.Trở thành nhân vật trung tâm của một trong những đại án ngân hàng lớn nhất lịch sử Việt Nam.
Phạm Công Danh và vòng xoáy sai phạm tại Ngân hàng Xây Dựng
Sau khi tiếp quản Ngân hàng Đại Tín (Trust Bank) – Một ngân hàng đang nằm trong diện kiểm soát đặc biệt của Ngân hàng Nhà nước, Phạm Công Danh phải đối mặt với một di sản tài chính nặng nề.
Mọi giao dịch trên 5 tỷ đồng đều cần sự phê duyệt của tổ giám sát, nhưng tình hình tài chính của Trust Bank vẫn tiếp tục xấu đi. Đến cuối năm 2012, ngân hàng ghi nhận khoản lỗ lũy kế lên đến 8.000 tỷ đồng, vốn chủ sở hữu âm 5.000 tỷ đồng.
Để xoay sở dòng tiền, Phạm Công Danh đã bán nhiều tài sản cá nhân, tài sản của Tập đoàn Thiên Thanh và tìm cách huy động hơn 7.000 tỷ đồng để trả nợ cho nhóm Phú Mỹ – một khoản nợ lớn mà Trust Bank để lại. Tuy nhiên, các khoản nợ xấu của ngân hàng vẫn không thể thu hồi dù đã nhiều lần đề nghị Ngân hàng Nhà nước can thiệp.
Trước áp lực tài chính ngày càng lớn, Phạm Công Danh và các đồng phạm đã thực hiện hàng loạt hành vi vi phạm nghiêm trọng để rút tiền từ Ngân hàng Xây Dựng (VNCB). Đáng chú ý, vào tháng 5/2013, ông chỉ đạo Phan Thành Mai (Tổng Giám đốc VNCB), Mai Hữu Khương (Giám đốc chi nhánh Sài Gòn), cùng các thuộc cấp tạo hồ sơ khống nhằm hợp thức hóa các khoản tiền lớn.
Một trong những sai phạm điển hình là việc lập hợp đồng khống nâng cấp hệ thống Core Banking để hợp thức hóa khoản chi 63 tỷ đồng, cũng như thuê trụ sở ảo tại 268 Tô Hiến Thành và 816 Sư Vạn Hạnh (TP. HCM) nhằm rút 581 tỷ đồng từ VNCB. Khoản tiền này sau đó được sử dụng để trả lãi cho các công ty thuộc Tập đoàn Thiên Thanh và một số khoản nợ cá nhân khác.
Từ cuối năm 2012 đến đầu năm 2014, với mục tiêu có thêm vốn để trả nợ và duy trì đề án tái cơ cấu VNCB, Phạm Công Danh ngày càng lún sâu vào các hoạt động gian lận tài chính. Những quyết định sai lầm này không chỉ đẩy VNCB vào khủng hoảng nghiêm trọng, mà còn khiến ông trở thành tâm điểm của một trong những vụ án kinh tế lớn nhất lịch sử ngành ngân hàng Việt Nam.
Xem thêm: “Chuyến bay giải cứu”: Bí mật ĐỘNG TRỜI vừa HÉ LỘ
Hành vi gian lận tài chính tại VNCB
Trong quá trình điều hành Ngân hàng Xây Dựng (VNCB), Phạm Công Danh đã thực hiện hàng loạt hành vi gian lận tài chính tinh vi. Gây thiệt hại nghiêm trọng cho ngân hàng và hệ thống tài chính Việt Nam.
Lập hồ sơ mua bán khống, nâng khống tài sản bảo đảm
Ông chỉ đạo sử dụng pháp nhân của 12 công ty thuộc Tập đoàn Thiên Thanh cùng 2 công ty đối tác để lập hồ sơ mua bán nguyên vật liệu khống, xây dựng phương án trả nợ giả. Đồng thời, ông làm giả biên bản họp Hội đồng Quản trị, thổi phồng giá trị tài sản bảo đảm như lô đất sân vận động Chi Lăng và khu đất tại Đà Nẵng, nâng giá trị từ 2.000 tỷ đồng lên 5.000 tỷ đồng nhằm tạo lợi thế vay vốn.
Phát hành trái phiếu để huy động vốn trái phép
Năm 2012, mặc dù Khu phức hợp Thương mại – Dịch vụ Thiên Thanh Đà Nẵng không tạo ra lợi nhuận, Phạm Công Danh vẫn chỉ đạo cấp dưới gồm Phan Thành Mai, Mai Hữu Khương và Hoàng Đình Quyết lập hồ sơ phát hành 2.500 trái phiếu Tập đoàn Thiên Thanh, trong đó 900 trái phiếu được bán cho các công ty Thạch Hà, An Lộc và Minh Quang, thu về 900 tỷ đồng. Tuy nhiên, số tiền này sau đó được luân chuyển qua nhiều công ty trung gian, trước khi quay lại phục vụ các mục tiêu cá nhân của ông Danh.
Chiếm đoạt hơn 17.700 tỷ đồng từ nhóm Trần Ngọc Bích
Không dừng lại ở đó, từ cuối năm 2012 đến tháng 7/2013, Phạm Công Danh tiếp tục chỉ đạo lập hồ sơ vay hơn 17.700 tỷ đồng từ nhóm Trần Ngọc Bích dưới hình thức cầm cố sổ tiết kiệm. Trong đó, hơn 16.260 tỷ đồng đã được chuyển vào tài khoản cá nhân của ông Danh để sử dụng cho nhiều mục đích khác nhau:
- Trả nợ cũ hơn 9.600 tỷ đồng cho nhóm Trần Ngọc Bích.
- Hơn 2.000 tỷ đồng cho nhóm Phú Mỹ.
- Hơn 4.500 tỷ đồng chuyển vào các công ty sân sau của Tập đoàn Thiên Thanh.
Hơn 5.200 tỷ đồng biến mất bí ẩn
Đáng chú ý, vào tháng 8/2013, khoảng 5.200 tỷ đồng đã bị rút khỏi tài khoản của Trần Ngọc Bích mà không có bất kỳ giấy tờ ký xác nhận nào và số tiền này sau đó biến mất bí ẩn khỏi hệ thống ngân hàng.
Xem thêm: 14 NGHÌN TỶ đã đi đâu ??? Kết cục dành cho “BỐ NUÔI” của ngôi sao hàng đầu K-POP
VNCB rơi vào khủng hoảng nghiêm trọng
Tính đến cuối năm 2013, VNCB chìm sâu trong khủng hoảng với lỗ lũy kế lên đến 11.000 tỷ đồng, vốn chủ sở hữu âm 8.000 tỷ đồng. Khi vụ án bị khởi tố, tình hình còn nghiêm trọng hơn:
- Vốn chủ sở hữu âm 18.846,9 tỷ đồng.
- Tổng nợ phải trả lên đến 38.000 tỷ đồng.
Trong vòng 2 năm (2012 – 2014), hàng loạt hành vi vi phạm của Phạm Công Danh và đồng phạm đã gây thất thoát hơn 9.000 tỷ đồng, khiến VNCB sụp đổ hoàn toàn. Đây không chỉ là cú sốc lớn cho hệ thống ngân hàng, mà còn khiến đại án VNCB trở thành một trong những vụ án kinh tế lớn nhất lịch sử tài chính Việt Nam giai đoạn 2013 – 2014.
Hệ thống công ty ma phục vụ hành vi vay vốn trái phép
Khi cần nguồn tiền khổng lồ nhưng không thể vay trực tiếp tại Ngân hàng Xây Dựng (VNCB), Phạm Công Danh đã chỉ đạo lãnh đạo ngân hàng và nhân viên Tập đoàn Thiên Thanh lập hồ sơ vay vốn thông qua 29 công ty ma do ông thành lập.
Những công ty này không có hoạt động kinh doanh thực tế, chỉ tồn tại trên giấy tờ để làm pháp nhân vay vốn tại các ngân hàng lớn như: Sacombank, TPBank và HSBC. Đáng chú ý, nhiều nhân viên của Tập đoàn Thiên Thanh đã được ông Danh đưa lên làm giám đốc các công ty này nhằm hợp thức hóa hồ sơ vay vốn.
Tuy nhiên, toàn bộ số tiền vay được không phục vụ cho hoạt động kinh doanh mà bị rút ra và sử dụng theo ý đồ riêng của Phạm Công Danh, gây thất thoát nghiêm trọng cho hệ thống ngân hàng.
Bản án dành cho Phạm Công Danh
Sau quá trình xét xử, ngày 24/01/2017, Tòa phúc thẩm không chấp nhận kháng cáo, giữ nguyên toàn bộ bản án sơ thẩm ngày 09/09/2016 của Tòa án Nhân dân TP.HCM. Theo đó, Phạm Công Danh bị tuyên 30 năm tù với 2 tội danh:
- Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của tổ chức tín dụng: 2 năm tù
- Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng: 18 năm tù
Ngoài mức án trên, ông còn phải hoàn trả tổng cộng hơn 6.000 tỷ đồng tiền gốc và lãi đã rút từ VNCB. Đồng thời, tài sản của Phạm Công Danh và Tập đoàn Thiên Thanh bị kê biên để đảm bảo thi hành án.
Kết luận
Vụ án Phạm Công Danh là một trong những vụ án kinh tế nghiêm trọng nhất lịch sử tài chính Việt Nam, để lại nhiều bài học đắt giá về quản lý doanh nghiệp và hệ thống ngân hàng. Những sai phạm trong điều hành VNCB không chỉ gây tổn thất hàng chục nghìn tỷ đồng mà còn ảnh hưởng đến niềm tin vào thị trường tài chính. Vụ án cũng nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tuân thủ pháp luật trong quản lý doanh nghiệp, đặc biệt là trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng.
Qua vụ án này, có thể thấy rằng việc thành lập và vận hành doanh nghiệp đòi hỏi sự minh bạch, tuân thủ pháp lý nghiêm ngặt ngay từ đầu để tránh những rủi ro không đáng có. Nếu bạn đang có ý định thành lập công ty, hãy lựa chọn dịch vụ thành lập doanh nghiệp trọn gói của Luật An Khang. Với đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, chúng tôi cam kết mang đến giải pháp tối ưu, nhanh chóng và tiết kiệm chi phí, giúp bạn khởi nghiệp thuận lợi và phát triển bền vững.
