ÔNG TRÙM NGÂN HÀNG Hà Văn Thắm có thoát khỏi CUỘC THANH TRỪNG KINH TẾ chấn động của Việt Nam?
Vụ án Hà Văn Thắm – Chủ tịch Ngân hàng Đại Dương (OceanBank), từng là một trong những “ông trùm” ngân hàng có tầm ảnh hưởng lớn tại Việt Nam. Tuy nhiên, sự sụp đổ của đế chế OceanBank và bản án tù chung thân dành cho Hà Văn Thắm đã gây chấn động dư luận.
Bài viết này hãy cùng Luật An Khang đi sâu vào hành trình từ đỉnh cao quyền lực đến vực thẳm của Hà Văn Thắm, phân tích những sai phạm và những tác động của vụ án đến ngành ngân hàng Việt Nam.
1. OceanBank – Từ Ngân Hàng Nông Thôn Đầu Tiên Đến Ngân Hàng Thương Mại
Tiền thân của OceanBank là Ngân hàng Nông thôn Hải Hưng, được thành lập từ năm 1993 với vốn điều lệ ban đầu 17,2 tỷ đồng. Đây là ngân hàng nông thôn đầu tiên và duy nhất của tỉnh Hải Dương thời bấy giờ, tập trung vào nghiệp vụ cho vay phát triển nông nghiệp.
Năm 2003, OceanBank chính thức bước vào giai đoạn chính sách chuyển đổi, mở ra một trang sử mới với quy mô tăng trưởng đáng kinh ngạc.
1.1. Hà Văn Thắm – Nhân Vật Quan Trọng Trong Hành Trình Phát Triển
Sinh ngày 11/12/1972, Hà Văn Thắm là một doanh nhân đầy tham vọng. Xuất thân từ một gia đình không quá giàu có, ông nhanh chóng tự xây dựng sự nghiệp với tư duy nhạy bén và quyết tâm lớn.
Năm 2003, trong một cơ duyên Hà Văn Thắm quyết định mua lại cổ phần của Ngân hàng Nông thôn Hải Hưng. Cùng năm, ông trở thành Phó Chủ tịch HĐQT, sau đó lên Chủ tịch, dẫn dắt OceanBank trở thành Ngân hàng thương mại với quy mô khủng.
1.2. OceanBank – Từ Bước Nhảy Vọt Đến Sự Sụp Đổ
Vốn điều lệ của OceanBank tăng từ 170 tỷ đồng (2007) lên 4.000 tỷ đồng (2013), tốc độ tăng trưởng bình quân 65% mỗi năm. Quy mô tín dụng bùng nổ với mức tăng 180%/năm, huy động vốn đạt 167%/năm. Doanh thu và lợi nhuận cũng đà tăng trưởng chóng mặt.
Tuy nhiên, đúng lúc đang đà tăng trưởng, OceanBank rơi vào vòng xoáy sai phạm kinh tế. Ngân hàng từ niềm tự hào của giới tài chính trở thành tâm điểm điều tra, khiến hàng triệu khách hàng mất niềm tin.
Vào ngày 24/10/2014, Hà Văn Thắm chính thức bị bắt giữ vì các sai phạm nghiêm trọng trong hoạt động quản trị OceanBank. Đánh dấu một giai đoạn đầy biến động trong ngành ngân hàng Việt Nam.
Có thể bạn đang quan tâm đến dịch vụ thành lập doanh nghiệp giá rẻ
2. OceanBank: Hào Quang, Sai Phạm Và Sự Sụp Đổ
OceanBank từng được kỳ vọng sẽ trở thành một trong những ngân hàng thương mại phát triển mạnh mẽ tại Việt Nam. Tuy nhiên, đằng sau vẻ ngoài hào nhoáng, ngân hàng này đã mắc nhiều sai phạm nghiêm trọng, dẫn đến hậu quả nặng nề.
Năm 2012, với tham vọng mở rộng quyền kiểm soát, Hà Văn Thắm đã tiếp cận Hứa Thị Phấn – Cổ đông lớn của Ngân hàng Đại Tín. Để đàm phán chuyển giao ngân hàng này. Khi tiếp quản, Thắm phát hiện Đại Tín đang gánh những khoản vay khổng lồ không có khả năng thu hồi cùng nhiều mối quan hệ tài chính phức tạp.
Để thoát khỏi nguy cơ sụp đổ, Hà Văn Thắm đã tìm cách chuyển nhượng lại Ngân hàng Đại Tín cho Phạm Công Danh – Chủ tịch Ngân hàng Xây Dựng. Mặc dù biết rõ tình trạng tài chính bấp bênh của Đại Tín, Danh vẫn chấp nhận mua lại với giá 4.600 tỷ đồng.
Thắm đã thông qua Công ty TNHH MTV Thương mại và Dịch vụ Trung Dung để sắp xếp khoản vay 500 tỷ đồng cho Phạm Công Danh mà không có tài sản đảm bảo. Quyết định này đã vi phạm nghiêm trọng quy định của Ngân hàng Nhà nước và gây thiệt hại lớn. Đến ngày 21/10/2014, OceanBank mất 343 tỷ đồng tiền gốc và hơn 200 tỷ đồng tiền lãi.
3. OceanBank Và Vòng Xoáy Nợ Nần
Không dừng lại ở đó, Hà Văn Thắm tiếp tục thực hiện những kế hoạch tài chính đầy rủi ro. Năm 2008, Tập đoàn Dầu khí Việt Nam (PVN) ký thỏa thuận trở thành cổ đông chiến lược của OceanBank. Nguyễn Xuân Sơn – Tổng Giám đốc Công ty Tài chính Dầu khí (PVFC) được PVN giới thiệu vào vị trí Tổng Giám đốc OceanBank.\
Nhận thấy OceanBank gặp khó khăn trong việc huy động vốn, Hà Văn Thắm đã cùng Nguyễn Xuân Sơn đưa ra chủ trương thu phí trái quy định từ khách hàng. Các khoản phí này được hợp thức hóa thông qua Công ty BSC nhằm chi trả lãi suất ngoài hợp đồng cho PVN. Điều này vi phạm nghiêm trọng quy định của Ngân hàng Nhà nước, đẩy OceanBank vào vòng xoáy khủng hoảng tài chính.
Hàng loạt sai phạm trong quản lý và điều hành đã khiến OceanBank từ một ngân hàng phát triển nhanh chóng trở thành tâm điểm của những vụ án kinh tế chấn động. Vụ việc này không chỉ gây thiệt hại nặng nề về tài chính mà còn làm lung lay niềm tin của hàng triệu khách hàng đối với hệ thống ngân hàng Việt Nam.
Xem thêm: Vụ Án Vũ Nhôm: Những Góc Khuất Của Quyền Lực Và Đồng Tiền
4. Vụ Bê Bối Oceanbank: Từ Chiến Lược Cứu Nguy Đến Sai Phạm Chồng Chất
Năm 2011, Hà Văn Thắm đã đề ra chủ trương chi lãi suất ngoài hợp đồng cho khách hàng gửi tiền tại Oceanbank.
Nguyễn Xuân Sơn, tổng giám đốc khi đó, đã phối hợp với Thắm trong việc chi phí lãi suất ngoài quy định. Nguyễn Minh Thu, Lê Thị Thu Thủy và Nguyễn Thị Minh Phương đã trực tiếp chỉ đạo các chi nhánh Oceanbank thực hiện chính sách trái phép này.
Cụ thể, trong giai đoạn 2010 – 2014, Oceanbank đã chi lãi suất ngoài hợp đồng trị giá hàng nghìn tỷ đồng. Trong đó, 70 tỷ đồng bị thất thoát qua hợp đồng dịch vụ khống của BST.
Nguyễn Xuân Sơn đã trực tiếp chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng từ các khoản chi lãi suất ngoài, gây thiệt hại nghiêm trọng cho Oceanbank và hệ thống tài chính. Tính đến ngày 31/3/2014, Oceanbank đã âm vốn chủ sở hữu 2,5 lần và nợ xấu lên tới 15.000 tỷ đồng.
Chiều ngày 24/10/2014, Ngân hàng Nhà nước chính thức đình chỉ quyền hạn của Hà Văn Thắm và tuyên bố phát hiện nhiều sai phạm nghiêm trọng tại Oceanbank.
5. Khởi Tố Hà Văn Thắm
Ngay trong tối 24/10/2014, cơ quan Cảnh sát Điều tra Bộ Công an ra quyết định khởi tố Hà Văn Thắm vì tội cố ý làm trái quy định nhà nước, gây thiệt hại nghiêm trọng.
Khoảng 19h30 tối cùng ngày, các lực lượng chức năng đã tiến hành khám xét nơi ở và làm việc của Hà Văn Thắm tại:
- Tòa nhà chung cư Star City (81 Lê Văn Lương, quận Thanh Xuân) Nơi ông Thắm sống trong một căn penthouse.
- Tòa nhà DH 360 (Ngọc Khánh, quận Ba Đình) Văn phòng Oceanbank.
Cuộc khám xét kết thúc lúc 22h15 cùng ngày, chính thức đánh dấu sự sụp đổ của Oceanbank và kỷ nguyên Hà Văn Thắm.
Tháng 10/2014, các sai phạm nghiêm trọng tại Oceanbank bị phanh phui, Hà Văn Thắm đã bị cơ quan cảnh sát điều tra bắt giữ. Tối ngày 24/10/2014, các cơ quan chức năng tiến hành khám xét nhà riêng và văn phòng làm việc của ông Thắm.
Chỉ sau vài giờ bị khởi tố, Hà Văn Thắm bị dẫn giải về nhà tạm giam của Bộ Công An, bị tạm giam 4 tháng để điều tra về tội “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” theo Điều 179 Bộ Luật Hình sự.
Sáng ngày 25/04/2015, Ngân hàng Nhà nước công bố trở thành chủ sở hữu 100% vốn điều lệ của Oceanbank. Quyết định quốc hữu hóa Oceanbank đã chấm dứt hoàn toàn quyền lợi, tư cách cổ đông hiện hữu.
Bước đi này được xem như giải pháp cuối cùng để ngăn chặn sự lan rộng của khủng hoảng và bảo vệ quyền lợi khách hàng gửi tiền.
Xem thêm: Nguyễn Thị Thanh Nhàn: “Đào tẩu” nghìn tỷ và mạng lưới hối lộ chấn động
6. Vụ án Hà Văn Thắm kết lại với những bản án thích đáng
6.1.Quá Trình Truy Tố
- Ngày 23/12/2016, Viện Kiểm Sát Nhân Dân Tối Cao hoàn tất cáo trạng, truy tố Hà Văn Thắm và 47 bị cáo khác với các tội danh:
- Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của tổ chức tín dụng
- Lợi dụng chức vụ quyền hạn khi thi hành công vụ
- Cố ý làm trái quy định nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng
- Năm 2017, sau nhiều phiên tòa, Hà Văn Thắm bị kết án tù chung thân.
- Năm 2020, ông tiếp tục nhận thêm 10 năm tù về tội “Vi phạm quy định về kế toán gây hậu quả nghiêm trọng”.
- Hình phạt chung cho Hà Văn Thắm là tù chung thân.
6.2.Bản Án Dành Cho Những Người Liên Quan
- Nguyễn Xuân Sơn (cựu Tổng Giám đốc Oceanbank): Tử hình
- Nguyễn Minh Thu (cựu Tổng Giám đốc Oceanbank): 22 năm tù
- Nguyễn Văn Hoàn (cựu Phó Tổng Giám đốc Oceanbank): 20 năm tù
- Lê Thị Thu Thủy (cựu Phó Tổng Giám đốc Oceanbank): 4 năm tù
- Phạm Công Danh (cựu Chủ tịch HĐQT Tập đoàn Thiên Thanh): 14 năm tù
- Hứa Thị Phấn (cựu Chủ tịch HĐQT Công ty Phú Mỹ): 17 năm tù
- Nhóm bị cáo nguyên là Giám đốc/Phó Giám đốc các chi nhánh Oceanbank: Từ 24 tháng cải tạo không giữa đến 36 tháng tù cho hưởng án treo.
Xem thêm: Bóc Trần “Trùm Buôn Lậu” Nhật Cường Mobile: Ai Đứng Sau Bùi Quang Huy?
7. Lời Cảnh Tỉnh Và Bài Học Đắt Giá Rút Ra Từ Vụ Án Hà Văn Thắm
Những bản án nghiêm khắc trong vụ án Oceanbank không chỉ trừng phạt các hành vi vi phạm, mà còn là lời cảnh tỉnh đanh thép cho bất kỳ ai có ý định trục lợi tài chính:
- Lợi dụng quyền hạn để vụ lợi sẽ phải trả giá đắt.
- Hệ thống tài chính cần sự minh bạch và quản lý chặt chẽ.
- Những bản án nghiêm minh là là chắc chắn nhất để đảm bảo công bằng kinh tế.
Vụ án Hà Văn Thắm (Oceanbank) sẽ mãi là bài học đắt giá về đạo đức nghề nghiệp, tuân thủ pháp luật và trách nhiệm với xã hội. Đây là bài học cần được nhớ mãi và trở thành bài học cho thế hệ quản lý tài chính tương lai.
Kết luận
Vụ án Hà Văn Thắm là một lời cảnh tỉnh sâu sắc về những rủi ro và thách thức trong ngành ngân hàng. Nó cũng thể hiện quyết tâm của Đảng và Nhà nước trong việc làm trong sạch hệ thống tài chính, đảm bảo sự phát triển bền vững của nền kinh tế. Nếu bạn đang đối mặt với các vấn đề pháp lý phức tạp, hãy tìm đến sự tư vấn của các chuyên gia tại Luật An Khang để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của mình.
