‘SIÊU LỪA” 4000 TỶ của ngành NGÂN HÀNG Việt Nam: Chân dung Huỳnh Thị Huyền Như ( Phần 2)
Huỳnh Thị Huyền Như – cái tên đã trở thành biểu tượng cho sự lừa đảo tinh vi và lòng tham không đáy. Vụ án 4000 tỷ chấn động do bà ta gây ra đã khiến nhiều người đặt ra câu hỏi: Làm thế nào một người phụ nữ bình thường có thể “qua mặt” cả hệ thống ngân hàng? Đằng sau con số 4000 tỷ ấy còn ẩn chứa những bí mật nào chưa được hé lộ? Hãy cùng Luật An Khang khám phá những góc khuất trong vụ án trong vụ án này trong bài viết dưới đây.
1. Hành Trình Sụp Đổ Của Siêu Lừa Huyền Như – Chiêu Trò Đánh Lừa Hàng Nghìn Tỷ Đồng
Khi cả thị trường bất động sản và chứng khoán bị siết chặt, tài sản khổng lồ của Huỳnh Thị Huyền Như không còn sinh lãi mà ngày càng chồng chất thua lỗ. Lúc này, nhiều nhà đầu tư đặt nghi vấn, với quy mô giao dịch lên đến hàng trăm, thậm chí hàng nghìn tỷ đồng, liệu Huyền Như có cộng sự đứng sau hỗ trợ?
Thực tế, vào thời điểm đó, có một tay cò tài chính chuyên huy động vốn từ các nhà đầu tư trên sàn OTC, cam kết lãi suất cao lên đến 7% mỗi tháng. Ban đầu, hệ thống này vận hành trơn tru, lãi gốc được trả đúng hạn, tạo niềm tin cho hàng loạt người gửi tiền. Tuy nhiên, khi Huyền Như mất khả năng trả nợ, tay cò này cũng điêu đứng và biến mất, mang theo hàng trăm tỷ đồng, để lại hàng loạt nạn nhân vỡ mộng vì giấc mơ lãi suất cao.
1.1. Bước Đường Cùng – Từ Lừa Đảo Tài Chính Đến Giả Mạo Ngân Hàng
Khi không còn khả năng trả nợ tín dụng đen, Huyền Như rơi vào vòng xoáy lãi suất phạt, từ 5 – 8% mỗi ngày. Các chủ nợ bắt đầu gây áp lực, liên tục nhắn tin, gọi điện đe dọa, thậm chí kéo đến ngân hàng gây rối, buộc Huyền Như phải tìm cách xoay sở.
Lúc này, ý tưởng chiếm đoạt tiền khách hàng gửi ngân hàng manh nha. Huyền Như lợi dụng vị trí quyền Trưởng phòng Giao dịch Điện Biên Phủ (VietinBank) để lừa khách hàng gửi tiền với lãi suất cao vượt trần ngân hàng Nhà nước, phần chênh lệch được trả bằng tiền mặt. Nhằm đánh trúng tâm lý ham lợi nhuận.
Để tạo niềm tin, bà làm giả con dấu VietinBank chi nhánh Nhà Bè, ký giả hàng trăm chữ ký, lập các lệnh chi khống, rút tiền từ tài khoản khách hàng để trả nợ tín dụng đen.
Từ đó, Huyền Như tạo thành mô hình lừa đảo kiểu Ponzi, lấy tiền của khách sau trả lãi và gốc cho khách trước. Khi số tiền chiếm đoạt lên đến gần 4.000 tỷ đồng, hành vi gian lận bị phanh phui. Tháng 9/2011, vụ án chính thức bị khởi tố, Huyền Như bị bắt khi đang mang thai hơn 4 tháng, chấm dứt chuỗi ngày sống xa hoa trên đống tiền phi pháp.
Có thể bạn đang tìm hiểu về dịch vụ thành lập công ty trọn gói từ A-Z
1.2. Người Thân Bị Cuốn Vào Vòng Xoáy Phạm Tội
Dù Huyền Như thừa nhận mọi hành vi gian dối, từ làm giả con dấu đến ký khống tài khoản khách hàng, nhưng hậu quả không chỉ dừng lại ở bà. Nhiều người thân, bạn bè và cấp dưới của Huyền Như cũng bị kéo vào vòng lao lý.
Chị gái của Huyền Như – bà Huỳnh Thị Hạnh đã bật khóc tại tòa, khai rằng mình chỉ là một người bán hột vịt lộn, không có chuyên môn tài chính. Tuy nhiên, bà bị Huyền Như thuyết phục, đứng tên làm Giám đốc Công ty Hoàng Khải, với mức lương chỉ 3 – 8 triệu đồng/tháng. Tin tưởng em gái, bà đã vô tư ký hàng loạt hợp đồng thế chấp sổ tiết kiệm giả, mà không hề hay biết mình đang tiếp tay cho vụ lừa đảo chấn động lịch sử tài chính Việt Nam.
Câu chuyện của Huyền Như là bài học cảnh tỉnh về lòng tham và sự mất kiểm soát trong đầu tư tài chính. Nơi đòn bẩy tài chính cao có thể trở thành con dao hai lưỡi, đẩy cả những kẻ gian xảo nhất vào con đường không lối thoát.
2. Huyền Như và bài học đắt giá từ vụ lừa đảo nghìn tỷ
Huỳnh Thị Huyền Như – Một cái tên từng gây chấn động giới tài chính với vụ lừa đảo hơn 10.085 tỷ đồng – đã khiến nhiều người thân. Đồng nghiệp và nhà đầu tư lao vào vòng xoáy nợ nần không lối thoát.
2.1. Chiêu trò tinh vi: Từ huy động vốn đến lừa đảo quy mô lớn
Lợi dụng vị trí quyền trưởng phòng giao dịch VietinBank chi nhánh Điện Biên Phủ, Huyền Như đã dùng nhiều thủ đoạn gian dối. Từ giả mạo con dấu, chữ ký, hợp đồng tiền gửi, đến hứa hẹn mức lãi suất cao vượt trần quy định. Cô ta không chỉ lừa các nhà đầu tư cá nhân mà còn chiếm đoạt số tiền khổng lồ từ các công ty lớn như Chứng khoán Phương Đông, Đầu tư Hưng Yên, Chứng khoán Sài Gòn Bank, Bảo hiểm Toàn cầu và Công ty An Lộc.
Ban đầu, Huyền Như trả lãi đúng hạn, tạo dựng niềm tin, nhưng khi dòng tiền không còn khả năng xoay vòng, cô ta buộc phải làm giả giấy tờ để tiếp tục duy trì mô hình Ponzi của mình. Khi sự thật bị phanh phui vào tháng 9/2011, tổng số tiền bị chiếm đoạt lên tới gần 4.000 tỷ đồng, chưa kể khoản nợ tín dụng đen hơn 1.200 tỷ đồng.
Xem thêm: Thủ tục khôi phục Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp
2.2. Cái kết tất yếu của siêu lừa thế kỷ
Ngày 30/10/2018, Tòa án Nhân dân Cấp cao TP.HCM tuyên y án chung thân đối với Huỳnh Thị Huyền Như về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Không chỉ riêng cô ta, nhiều người liên quan, bao gồm nhân viên ngân hàng, giám đốc các công ty “bình phong”, cũng bị đưa ra xét xử vì tiếp tay hoặc vô tình trở thành nạn nhân của trò lừa đảo này.
Thậm chí, chị gái ruột của Huyền Như – bà Huỳnh Thị Hạnh, một người bán trứng vịt lộn bình thường, cũng bị kéo vào vòng xoáy khi được giao làm giám đốc Công ty Hoàng Khải mà không hề hay biết. Vì tin tưởng em gái, bà đã ký nhiều hợp đồng thế chấp tài sản giả, để rồi sau đó phải đứng trước vành móng ngựa, rơi nước mắt vì sự cả tin của mình.
Xem thêm: Làm thuê có được mở công ty riêng? Quyền lợi và những điều cần lưu ý 2024
Kết luận
Vụ án Huỳnh Thị Huyền Như là một bài học đắt giá cho tất cả chúng ta, đặc biệt là những người hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh và tài chính. Nó cho thấy rằng, dù hệ thống pháp luật có chặt chẽ đến đâu, vẫn luôn tồn tại những kẽ hở để tội phạm lợi dụng. Đồng thời, vụ việc này cũng là lời cảnh tỉnh cho mỗi chúng ta về lòng tham và sự cẩn trọng trong các giao dịch.
Để đảm bảo an toàn cho doanh nghiệp của bạn, hãy trang bị cho mình những kiến thức pháp lý vững chắc và tìm kiếm sự hỗ trợ từ các chuyên gia. Nếu bạn đang có ý định thành lập doanh nghiệp, hãy liên hệ ngay đến công ty Luật An Khang để được tư vấn và hỗ trợ tốt nhất.
